Een verschil tussen het saldo van de bunq rekening en het bunq bankboek

Wij hebben gemerkt dat er in enkele gevallen verschillen voorkomen tussen het saldo van de bankrekening van bunq en het saldo in het bijbehorende bankboek in de Spend Cloud omgeving. In dit artikel is te lezen hoe deze verschillen mogelijk zijn ontstaan, hoe dit kan worden opgelost en hoe wij eraan werken om toekomstige verschillen te voorkomen. 

Door de zeer stabiele verbinding met betaalplatform Adyen komen dergelijke verschillen met Spend Cloud Cards zeer zelden voor. Lees meer over het alternatief voor bunq-passen. 

Hoe ontstaat er een verschil?

Een mogelijke oorzaak waardoor er een verschil kan ontstaan tussen de bunq rekening en het bunq bankboek in de Spend Cloud is dat transacties op de bunq rekening op een later moment worden aangepast. Dit gebeurt bijvoorbeeld als gevolg van een valutacorrectie of een retourstorting (refund) op een pinbetaling. De aanpassing komt dan niet altijd bij ons terecht door een pushactie, maar moeten wij actief ophalen bij bunq.

Wat doen wij bij een verschil?

Nadat de periode verstreken is (bij een maandafsluiting op de eerste van de volgende maand en bij een weekafsluiting in de nacht van zondag op maandag om 00:01 ) doen we een controle van het bankrekeningsaldo zoals bekend in de Spend Cloud met het bankrekeningsaldo zoals bekend bij bunq. Mocht er een verschil gesignaleerd worden dan gaan we een tweede controle doen. Deze tweede controle houdt in dat de Spend Cloud alle mutaties binnen de periode vergelijkt met de mutaties in de betreffende periode bij bunq. Waar nodig corrigeren we. Zodoende zorgen we ervoor dat de transacties in jullie Spend Cloud overeenkomen met bunq, in geval van correcties door bunq of als er onverhoopt transacties niet doorgekomen zijn. Het saldo zou dan op dat moment ook aan moeten sluiten.

Automatisch gegenereerde verschil-boeking

Het zou kunnen dat een transactie (bijvoorbeeld als gevolg van een koersverschil) pas na afloop van een periode gecorrigeerd wordt. Wanneer de periode verlopen is en de eerste controle en correcties zijn gedaan, controleren we daarom nogmaals de saldi aansluiting. Wanneer er dan alsnog een verschil gevonden wordt zal de Spend Cloud een verschil-boeking klaarzetten om het saldo te corrigeren. Er staat een duidelijke melding boven de af-te-sluiten periode dat er een correctieboeking is aangemaakt. We adviseren deze boeking op een tussenrekening te boeken. 

Op deze manier blijven de saldo's tussen de bunq rekening, het bunq bankboek in de Spend Cloud en het bankboek in het boekhoudpakket aansluiten per maand.

Verschillen in de toekomst voorkomen

De verschillen die nog naar voren komen bij afsluiting van het bankboek zullen we monitoren om te onderzoeken of we ook daar de oorzaken van kunnen vinden en verhelpen. Mogelijk zul je in een toekomstige periode een tegengestelde correctieboeking kunnen signaleren doordat de oorzaak van het eerdere verschil is opgelost en de mutaties alsnog in de afgelopen periode terecht zijn gekomen of gecorrigeerd zijn.

Bekijk ook de themawebinar Kas & Pas met bunq voor gevorderden met tips over hoe jij de gegevens van je bunq account en boekingsgang kunt controleren. 

• Related Articles

• Hoe open ik een bunq rekening en koppel ik deze aan Spend Cloud?

  Hieronder kun je lezen hoe je een zakelijke rekening bij bunq kunt openen. Mocht je na het lezen nog vragen hebben over het openen van een rekening kun je contact opnemen met bunq via support@bunq.com. Samenvatting Bij de aanvraag van een bunq ...

• Kas & Pas - van aanvraag rekening tot ingebruikname passen

  Kas & Pas - Het proces van A tot Z In dit artikel volgt een stapsgewijze, beknopte, beschrijving ter ondersteuning bij het in gebruik nemen van de module Kas & Pas: vanaf het openen van een rekening tot het verantwoorden van de uitgave. Binnen deze ...

• Een pasboek van saldo voorzien (opladen)

  Vanuit het menu-onderdeel Opladen kun je pasboeken van saldo voorzien. Je vindt hier ook alle geplande oplaadopdrachten. Je ziet dit menu, mits deze is toegevoegd aan je rechtenset, onder Kas & Pas / Opladen. De volgende informatie is van toepassing ...

• Een nieuwe bunq-pas aanvragen

  Je kunt vanuit Spend Cloud direct één of meerdere bunq-passen aanvragen indien dit de kaarten zijn waarmee jouw organisatie betaalt. In dit artikel leggen we uit hoe je dit doet. Let wel op: als je graag Spend Cloud Cards wilt bestellen in plaats van ...

• Een foutmelding bij het aanvragen van een bunq-pas

  Het kan voorkomen dat je bij het aanvragen van een bunq-pas een melding krijgt: 'Een error heeft zich voorgedaan tijdens het aanvragen van een pas.' Je ziet deze melding in een oranje balk nadat je het aanvraagformulier hebt ingevuld en deze wilt ...